In questo numero di Pillole di Previ|DATA analizziamo i rendimenti dei Fondi pensione preesistenti relativi all’anno 2019.

I mercati finanziari nel corso del 2019 hanno avuto una robusta fase di crescita, alimentata dalle politiche espansive delle banche centrali, che ha prodotto un notevole rialzo dei corsi di tutte le asset class. Così come i Fondi pensione negoziali, analizzati nel precedente numero di Pillole di Previ|DATA , anche i Fondi pensione preesistenti hanno registrato rendimenti annuali quasi sempre positivi.

Le linee di investimento più performanti sono state quelle a maggiore componente rischiosa: i comparti azionari hanno reso in media il 13,7% (con valori da 9,0% a 19,2%), mentre i comparti bilanciati hanno registrato un rendimento medio del 9,7% (variabile da 5,7% a 13,3%).

Gli aderenti ai comparti obbligazionari misti hanno beneficiato in media di un rendimento pari a 5,2% (da un minimo di 0,2% a un massimo di 10,0%), mentre le linee d’investimento obbligazionarie pure hanno reso mediamente l’1,9% (con valori che vanno da -0,05% a 3,8%).

Considerando i risultati finanziari a 2 e a 3 anni si nota una certa flessione dei valori di rendimento, dovuta all’effetto del periodo di ribasso dei mercati finanziari che ha caratterizzato il 2018; nonostante la fase di crisi, tuttavia, i fondi pensione preesistenti registrano valori perlopiù positivi. Se si allungasse ulteriormente l’orizzonte temporale, apparirebbe chiaro come i fondi siano in grado di garantire agli iscritti una rivalutazione positiva delle posizioni in essere.

I fondi pensione, infatti, sono strumentali alla costruzione di una pensione aggiuntiva dei lavoratori, e per questo i risultati finanziari da tenere presenti devono essere quelli di medio e lungo periodo.
 

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