Ecco la Deliberazione Covip del 22 marzo 2017 riguardante “Modifiche e integrazioni alla Deliberazione Covip del 31 ottobre 2006 “Adozione degli schemi di statuto, di regolamento e di nota informativa, ai sensi dell’articolo 19, comma 2, lettera g) del decreto legislativo 5 dicembre 2005, n. 252”, nella parte relativa allo Schema di Nota informativa”, la Circolare avente ad oggetto “Nuove disposizioni in materia di raccolta delle adesioni e informativa agli iscritti. Chiarimenti operativi” e i nuovi esempi di Modulo di adesione distinti per tipologia di forma pensionistica.

Nella circolare 1175 Covip chiarisce la portata delle novità intervenute con la Delibera di modifica.

In particolare, con riferimento e al modulo di adesione e al relativo questionario:

• la struttura e i contenuti del questionario di autovalutazione sono da considerarsi non modificabili. Le forme pensionistiche dovranno pertanto riportare il Questionario all'interno del Modulo di adesione esattamente come è stato definito nello Schema di Nota informativa;
• i contenuti del Modulo di adesione indicati nello Schema di Nota informativa sono da considerarsi tendenzialmente esaustivi,l’integrazione dello stesso è consentita a condizione che non ne alteri le caratteristiche di snellezza e semplicità.
• il Modulo di adesione deve essere compilato in ogni sua parte. La mancata risposta a una o più domande del Questionario non preclude invece il perfezionamento dell’adesione alla forma pensionistica, ferma restando l’esigenza che, ai fini del perfezionamento dell’adesione, anch'esso, in quanto parte integrante del Modulo di adesione, sia debitamente sottoscritto;
• nel caso in cui non sia fornita, in tutto o in parte, risposta alle domande del Questionario di autovalutazione, è previsto che l’aderente apponga la propria firma in uno spazio diverso rispetto a quello da utilizzare quando siano state fornite tutte le risposte. Inoltre, allo scopo di tutelare la riservatezza in materia di capacità di risparmio e consentire al soggetto di utilizzare comunque il Questionario, limitatamente alla specifica domanda sulla capacità di risparmio è prevista come risposta l’opzione “non so/non rispondo”.
• il Questionario di autovalutazione deve essere conservato dalla forma pensionistica in quanto parte integrante del Modulo di adesione.

Con riferimento alla scheda costi:

• la “Scheda dei costi” deve essere autonomamente accessibile e scaricabile dalle pagine dei siti web dedicati alle forme pensionistiche complementari. In particolare, le forme pensionistiche dovranno rendere reperibile sui rispettivi siti web nel modo più semplice possibile. Le forme pensionistiche dovranno altresì adottare tutti i necessari accorgimenti tecnici affinché la Scheda medesima sia facilmente reperibile utilizzando i principali motori di ricerca;
• Covip ha in programma di pubblicare sul proprio sito istituzionale un elenco dei link relativi alle schede dei costi delle forme pensionistiche complementari, link che andranno alimentati e tenuti aggiornati dalle stesse forme pensionistiche complementari. L’elenco riporterà anche i link dei fondi pensione preesistenti che sono tenuti a redigere la Scheda dei costi;
• in caso di adesione on-line, se la procedura si perfezionerà esclusivamente via web essa potrà potrà prevedere che l’inserimento della Scheda dei costi della forma di provenienza sia effettuata a cura del soggetto aderente. L’obbligo di sottoscrizione della Scheda dei costi potrà ritenersi adempiuto con la sottoscrizione informatica del Modulo di adesione. Se, invece, la procedura prevede che l’adesione si perfezioni a seguito di una successiva trasmissione di documentazione cartacea appositamente sottoscritta, la Scheda dei costi, anch'essa firmata, andrà trasmessa insieme alla restante documentazione;
• in presenza di agevolazioni di costo, la Scheda dei costi da utilizzare è comunque quella riferita ai costi base;
• nei casi in cui il soggetto che risulta iscritto a più forme previdenziali, la Scheda dei costi cui fare riferimento è quella indicata dal soggetto stesso in quanto ritenuta più utile per il confronto.

La circolare fornisce altresì chiarimenti in merito ad altre questioni operative portate all'attenzione della Commissione di Vigilanza.

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