Il WP CeRP n. 172 evidenzia come oltre che dal grado di educazione finanziaria, le scelte in materia di previdenza complementare dei lavoratori italiani siano state guidate dalla comprensione da parte di ciascuno delle implicazioni derivanti dalla scelta di adesione. La rilevanza soggettiva della scelta, le abilità cognitive oltre che elementi contestuali quali l’iscrizione al sindacato e le pressioni del datore di lavoro avrebbero quindi un impatto rilevante nell’assunzione della scelta di adesione. 

Individual Heterogeneity and Pension Choices: How to Communicate an Effective Message? 

Il lavoro pubblicato nella collana dei WP della Banca Centrale dei Paesi Bassi (n.554) analizza l’impronta ecologica delle scelte d’investimento dei Fp olandesi utilizzando i dati sulle transazioni finanziarie effettuate tra il 2009 e il 2015. Le evidenze mostrano una correlazione positiva tra i rendimenti attesi e l’impronta ecologica causata dalle scelte d’investimento, di contro emerge una correlazione negativa tra il Beta dei portafogli e l’impronta ecologica. Tra il 2013 e il 2015 i Fp che hanno reso trasparente la propria policy di investimento in materia di lotta all’inquinamento tendono ad avere una minore esposizione alle aziende più inquinanti.

Pension Funds Carbon Footprint and Investments Trade-Offs   

Il WP CeRP n. 171 evidenzia come i costi politici derivanti dalle riforme pensionistiche tendano ad essere maggiori nei paesi caratterizzati da un basso livello di educazione finanziaria. Il lavoro utilizza come input i dati sulle elezioni politiche tra il 1990 e il 2010 in 21 paesi sviluppati.

Voting in the aftermath of a pension reform: the role of economic-financial literacy   

Il WP OCSE fa il punto sugli ultimi sviluppi in materia di economia comportamentale, con particolare riferimento alle scelte di investimento. 

Behavioural economics and financial consumer protection  

Il Wp studia la relazione tra abilità non cognitive e situazioni di stress causate da scelte finanziarie. Le persone caratterizzate da un basso livello di abilità non cognitive hanno una probabilità 5 volte superiore di sviluppare situazioni di stress finanziario rispetto alle persone che hanno elevate abilità non cognitive. Esse, inoltre hanno minore abilità nelle scelte di risparmio e di pianificazione previdenziale 

Understanding the Determinants of Financial Outcomes and Choices